Anneli Tuominen: Prevención del blanqueo de capitales: ¿cómo están abordando los supervisores los desafíos actuales?
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Anneli Tuominen (Consejo de Supervisión) en una conferencia en Helsinki sobre preparación para el Reglamento europeo de blanqueo de capitales (AMLR). Explica por qué el blanqueo afecta a la supervisión prudencial y cómo cooperan supervisores prudenciales y de prevención del blanqueo con la nueva AMLA.
Claves
- El blanqueo mundial se estima entre el 2% y el 5% del PIB global; en la UE se decomisa menos del 2% de los ingresos del crimen organizado
- El riesgo de blanqueo genera riesgos legales, de crédito y de liquidez que pueden amenazar la viabilidad de un banco
- El AMLR será plenamente aplicable en julio de 2027, con la AMLA como autoridad europea centralizada
A quién afecta
Bancos y entidades obligadas en materia de prevención del blanqueo
Plazos
AMLR aplicable en julio de 2027
Versión divulgativa
Anneli Tuominen, del consejo de supervisión bancaria del BCE (el banco central del euro), habla del blanqueo de capitales, es decir, hacer pasar por legal dinero del crimen. Se calcula que mueve entre el 2% y el 5% de la economía mundial, y puede hundir a un banco por problemas legales o de liquidez. Desde julio de 2027 se aplicarán nuevas normas europeas con un supervisor central, la AMLA.
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